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和諧健康孝感中支2026年二季度反洗錢考試

歡迎參加瑞眾保險泰安中支2026年度反洗錢考試。本次考試旨在檢驗您對反洗錢相關法律法規，特別是新反洗錢法內容的掌握程度。請認真作答，考試總分100分。

1. 基本信息：

姓名：
員工編號：

一、單選題（每題4分，共5題，計20分）

2. 根據2026年新修訂的《反洗錢法》，金融機構應當對客戶身份資料和交易記錄保存至少多少年？

3年5年7年10年

3. 新《反洗錢法》要求，金融機構在與客戶建立業務關系時，應當進行的客戶身份識別措施不包括以下哪項？

了解客戶的真實身份了解客戶的交易目的和性質對客戶進行風險等級劃分要求客戶提供近三個月銀行流水

4. 對于高風險客戶，金融機構應當采取的措施是？

簡化盡職調查程序加強盡職調查，提高交易監測頻率僅在發生可疑交易時進行調查無需特殊處理，與普通客戶一致

5. 金融機構發現疑似洗錢交易時，應當在多長時間內向中國反洗錢監測分析中心報告？

12小時內24小時內48小時內最遲不超過業務發生后的5個工作日

6. 新《反洗錢法》中規定，對違反反洗錢規定的金融機構，最高可處以多少罰款？

100萬元500萬元1000萬元2000萬元

二、多選題（每題8分，共5題，計40分）

7. 根據新《反洗錢法》，金融機構反洗錢義務包括以下哪些？

客戶身份識別客戶身份資料和交易記錄保存大額交易和可疑交易報告反洗錢培訓和宣傳定期開展反洗錢內部審計

8. 新《反洗錢法》所稱的“金融機構”包括以下哪些機構？

商業銀行保險公司證券公司信托投資公司支付機構

9. 在客戶身份識別過程中，對于自然人客戶，金融機構應當核對的身份信息包括？

姓名身份證件種類及號碼出生日期職業住所地或者工作單位地址

10. 新《反洗錢法》規定，以下哪些交易可能被視為可疑交易？

短期內資金分散轉入、集中轉出長期閑置的賬戶突然發生大量資金交易無合理原因頻繁與境外賬戶發生資金往來交易金額與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符個人銀行賬戶頻繁進行現金存取且金額較大

11. 金融機構開展反洗錢培訓的內容應包括？

反洗錢法律法規知識反洗錢業務操作流程可疑交易識別方法客戶身份識別技巧反洗錢案例分析

三、判斷題（每題8分，共5題，計40分）

12. 新《反洗錢法》擴大了反洗錢監管的范圍，將部分非金融機構也納入監管。

對錯

13. 金融機構在與客戶建立業務關系后，無需再對客戶身份進行重新識別。

對錯

14. 大額交易報告是指單筆或者累計交易金額達到規定標準的交易，無論交易是否可疑，都應報告。

對錯

15. 反洗錢工作僅由金融機構的合規部門負責，其他業務部門無需參與。

對錯

16. 新《反洗錢法》規定，對配合反洗錢調查的單位和個人，有關部門應當依法保護其合法權益。

對錯

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