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出單人員反洗錢規范培訓考試卷

添加問卷說明

一、單項選擇題（共10題，每題5分）

1.?財產保險承保環節反洗錢客戶盡職調查起點金額為保費（）以上。

A. 1萬元B. 3萬元C. 5萬元D. 10萬元

2.?批改環節（退保/減保）盡職調查起點金額為（）以上。

A. 1萬元B. 3萬元C. 5萬元D. 10萬元

3.?受益所有人是指最終擁有或實際控制非自然人客戶，或享有最終收益的（）。

A. 法人B. 自然人C. 股東D. 高管

4.?直接/間接持有法人組織（）以上股權、股份，可判定為受益所有人。

A. 10%B. 20%C. 25%D. 51%

5.?以下哪類機構可豁免受益所有人穿透識別（）。

A. 民營企業B. 機關法人C. 合伙企業D. 個人獨資企業

6.?客戶身份資料與交易記錄自業務關系結束后至少保存（）年。

A. 3B. 5C. 10D. 15

7.?法人客戶委托外部個人代辦業務，必須收集（）。

A. 營業執照B. 法人身份證C. 授權委托書D. 公司章程

8.?大額現金交易報告標準為當日單筆或累計（）以上。

A. 1萬元B. 3萬元C. 5萬元D. 10萬元

9.?國有獨資/控股公司無高風險情形，可將（）認定為受益所有人。

A. 實際控制人B. 財務負責人C. 法定代表人D. 最大股東

10.?非自然人客戶受益所有人信息采集表必須（）。

A. 客戶經理簽字B. 出單員簽字C. 客戶加蓋公章D. 部門負責人簽字

二、多項選擇題（共5題，每題4分）

1.?出單環節反洗錢核心操作包括（）

A. 識別核實客戶身份B. 登記身份五要素C. 留存證件影像D. 僅錄入姓名與電話

2.?受益所有人判定標準包括（）

A. 直接/間接持有25%以上股權B. 享有25%以上收益權、表決權C. 單獨/聯合實際控制D. 負責日常經營管理的人員

3.?代辦業務需登記的四要素包括（）

A. 姓名B. 聯系方式C. 證件種類D. 證件號碼

4.?監管處罰的常見違規情形有（）

A. 未按規定開展客戶盡職調查B. 未按規定識別受益所有人C. 未按規定報告可疑交易D. 保費收取不及時

5.?非自然人客戶身份資料需包括（）

A. 營業執照B. 受益所有人信息采集表C. 代辦人授權委托書D. 企業宣傳資料

三、判斷題（共5題，每題4分）

1. 客戶明確要求現金繳費，網點具備條件時必須無條件受理，拒收現金屬違規。（）

對錯

2.?個人客戶投保萬元以上保單，必須采集受益所有人信息。（）

對錯

3. 批增后總保費達到5萬元，需補做客戶盡職調查。（）

對錯

4.?受益所有人信息與系統不一致時，直接修改無需佐證材料。（×，需上傳蓋章采集表）

對錯

5.?機關法人、事業單位可豁免受益所有人穿透識別。（）

對錯

四、簡答題（共2題，每題5分）

1. 簡述非自然人客戶受益所有人采集與出單操作流程。

2.?出單環節未按規定落實反洗錢要求，可能導致哪些風險與后果？

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