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興縣農商銀行2026年二季度反洗錢知識培訓考試

歡迎參加本次反洗錢基礎知識培訓考試，本考試旨在考察您對反洗錢基礎知識的掌握情況。請認真閱讀題目并作答，考試時間為30分鐘。

1. 基本信息：

姓名：

一、單選題（每題10分，共50分）

2. 反洗錢的核心目標是（）？

打擊恐怖主義融資維護金融體系穩定預防和打擊洗錢活動保護客戶隱私

3. 金融機構在與客戶建立業務關系時，應當進行的首要工作是（）？

了解客戶的資金來源對客戶進行風險等級劃分開展客戶身份識別監測客戶交易行為

4. 以下哪項不屬于洗錢的典型階段（）？

放置階段離析階段融合階段投資階段

5. 金融機構發現可疑交易時，應當在多長時間內向中國反洗錢監測分析中心報告（）？

24小時內48小時內3個工作日內5個工作日內

6. 客戶身份資料在業務關系結束后，應當至少保存（）？

3年5年10年永久保存

二、多選題（每題10分，共50分）

7. 以下哪些屬于反洗錢義務主體（）？

商業銀行證券公司保險公司房地產開發企業律師事務所

8. 客戶身份識別的基本原則包括（）？

真實性原則有效性原則完整性原則保密性原則及時性原則

9. 以下哪些交易可能被視為可疑交易（）？

短期內資金分散轉入、集中轉出資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符個人銀行賬戶頻繁收到來自多個陌生賬戶的匯款長期閑置的賬戶突然發生大量資金交易與已知恐怖組織或恐怖分子名單相關的交易

10. 反洗錢內部控制制度應包含的內容有（）？

客戶身份識別制度大額交易和可疑交易報告制度客戶身份資料和交易記錄保存制度反洗錢培訓制度內部審計制度

11. 金融機構在反洗錢工作中面臨的風險包括（）？

法律風險聲譽風險操作風險信用風險合規風險