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《反洗錢法》知識考試一

本次考試旨在檢驗您對《反洗錢法》及相關規定的掌握程度，請認真作答。考試題目均為客觀題，請注意答題時間。

1. 基本信息：

姓名：
部門：
員工編號：

一、單選題（每題2分，共58分）

2. 2024修訂版《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行。

2024年11月8日2025年1月1日2026年1月1日2026年1月20日

3. 國務院反洗錢行政主管部門是（）。

國家金融監督管理總局中國證券監督管理委員會中國人民銀行公安部

4. 人壽保險業務開展客戶盡職調查應遵循的核心原則是（）。

了解你的客戶盈利優先簡化流程客戶至上

5. 根據《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶申請解除保險合同、減保或者辦理保單貸款，退還的保險費、現金價值或者發放的貸款金額達到人民幣1萬元以上的，原則上應退還或者發放至（）。

投保人本人賬戶受益人賬戶被保險人賬戶代理人賬戶

6. 客戶身份資料自業務關系結束后，至少保存（）。

5年10年15年20年

7. 交易記錄自交易結束后，至少保存（）。

5年10年15年20年

8. 根據《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，對洗錢風險等級最高的客戶，至少（）審核一次。

每季度每半年每年每兩年

9. 客戶委托他人代辦壽險業務，保險公司應當（）。

僅核實代理人僅核實被代理人核實代理人與被代理人雙方無需核實代理人

10. 下列不屬于壽險客戶盡職調查觸發場景的是（）。

訂立人壽保險合同辦理保單貸款客戶單純咨詢產品大額保險金給付

11. 保險公司不得為（）客戶提供保險服務。

異地客戶身份不明客戶高齡客戶低收入客戶

12. 法人客戶受益所有人識別通常應綜合考慮哪些因素？

股權、表決權、收益權及實際控制關系僅注冊資本僅法定代表人僅經營地址

13. 機關法人、事業單位等客戶，受益所有人識別可以（）。

豁免識別簡化識別強化識別不予處理

14. 客戶身份證件過期未更新，保險公司可以（）。

直接銷戶采取洗錢風險管理措施繼續正常辦理永久凍結

15. 大額現金交易報告標準為當日單筆或累計（）以上。

1萬元5萬元10萬元20萬元

16. 大額交易應在交易發生后（）內提交報告。

3個工作日5個工作日7個工作日10個工作日

17. 一筆交易同時屬于大額和可疑，應當（）。

只報大額只報可疑分別提交兩份報告任選其一上報

18. 保險公司對客戶身份資料真實性存疑時，應當（）。

繼續辦理重新開展盡職調查直接終止業務忽略疑問

19. 無法識別非自然人受益所有人時，應將（）認定為受益所有人。

普通員工負責日常經營管理的人員股東監事

20. 保險公司依托第三方開展盡職調查，最終責任由（）承擔。

第三方保險公司客戶監管部門

21. 金融機構應當根據經營規模、洗錢和恐怖融資風險狀況和業務發展趨勢，配備（）的反洗錢和反恐怖融資崗位人員。

充足臨時可由外包完全替代無需專門

22. 金融機構在與客戶建立業務關系時，應當根據客戶盡職調查所獲得的信息，（）評估客戶風險、劃分風險等級。

及時承保滿1年后僅理賠時僅退保時

23. 簡化盡職調查不等于豁免，至少應當（）。

識別并核實客戶身份無需核實身份僅留存證件僅登記姓名

24. 保險公司發現可疑交易，無論金額大小，均應當（）。

忽略提交可疑交易報告僅內部記錄上報分公司

25. 客戶身份資料和交易記錄保存的核心要求是（）。

便于業績統計足以重現每筆交易降低存儲成本方便內部查閱

26. 非面對面投保壽險，保險公司必須建立（）。

快速出單流程有效身份認證機制無需身份核實簡化資料留存

27. 《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》施行前已建立業務關系且未滿足該辦法盡職調查要求的較高風險以上存量客戶，應自該辦法施行之日起（）內完成盡職調查。

3個月半年1年2年

28. 《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》施行前已建立業務關系且未滿足該辦法盡職調查要求的全部存量客戶，應自該辦法施行之日起（）內完成盡職調查。

半年1年2年3年

29. 客戶在客戶盡職調查中拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，金融機構應當（）。

繼續辦理業務按規定作為可疑行為/可疑交易報告，并不得簡單放行口頭勸說后簡化核實忽略該情況

30. 反洗錢信息非依法律規定（）。

可對外提供不得向任何單位/個人提供可告知家屬可用于推廣

31. 下列不屬于壽險高風險行為的是（）。

大額躉交保費短期無故退保正常按期繳費資金來源不明

32. 保險公司（）對反洗錢內控制度有效實施負責。

負責人業務員客戶代理人

33. 金融機構無法按規定開展客戶盡職調查的，正確做法是（）。

仍可建立業務關系不得建立業務關系或提供規定金額以上一次性金融服務；已建立的應根據情形終止并提交可疑交易報告僅投訴客戶一律簡化辦理

34. 反洗錢特別預防措施主要適用于依法發布的特定名單對象及其相關組織、人員。發現客戶或交易對象與名單相關的，金融機構應當（）。

等客戶確認后再處理立即按規定采取特別預防措施僅內部備注正常辦理

35. 金融機構采取洗錢風險管理措施時，應當平衡風險管理與金融服務保護，下列表述正確的是（）。

可無限制拒絕全部金融服務保障與醫療、社會保障、公用事業等相關的基本、必需金融服務只保障投資服務僅保障高凈值客戶服務

36. 壽險合同未明確受益人的，應在（）核實受益人身份。

承保時明確受益人或理賠給付時繳費時續保時

37. 金融機構未按照規定開展客戶盡職調查，情節嚴重或者逾期未改正的，可以處以（）罰款。

20萬元以下20萬元以上，200萬元以下50萬元以上，500萬元以下500萬元以上，1000萬元以下

38. 客戶委托他人投保，保險公司應首先（）。

確認代理關系真實直接承保僅留存代理人信息電話核實即可

39. 下列不屬于高風險客戶強化措施的是（）。

了解資金來源加強監測簡化資料收集高管批準

40. 保險公司對客戶風險狀況應當（）。

持續關注一次評估終身不變僅新客戶評估僅理賠評估

41. 金融機構不得為客戶開立（）。

實名賬戶匿名、假名賬戶個人保單賬戶團體保單賬戶

42. 金融機構開展反洗錢培訓管理，下列符合的要求方式是（）。

制定持續培訓計劃，并通過培訓、考核等確保崗位人員掌握內控制度要求僅入職時培訓一次即可無需培訓只培訓業務新人，管理人員無需參加

43. 客戶或者其受益所有人為外國政要或者外國政要的特定關系人時，金融機構與客戶建立、維持業務關系還應當獲得（）批準。

部門經理高級管理層監管機構業務員

44. 可疑交易報告相關情況應當（）。

對外公布予以保密告知客戶告知代理人

45. 根據《反洗錢法》（2024修訂版），其核心立法目的包括以下哪項？

僅預防洗錢活動預防洗錢活動、遏制相關犯罪、維護金融秩序、保障國家安全僅維護金融秩序促進金融機構利潤最大化

46. 根據反洗錢相關規定，保險公司反洗錢內控體系應當包含以下哪項核心內容？

風險評估制度與內部審計機制僅交易監測系統僅客戶投訴處理流程僅員工薪酬管理制度

二、多選題（每題3分，共42分）

47. 根據反洗錢相關規定，金融機構應履行的基礎性反洗錢義務包括哪些？

客戶盡職調查大額交易和可疑交易報告客戶身份資料和交易記錄保存上市公司信息披露

48. 訂立下列哪些保險合同時，保險公司應開展客戶盡職調查？

人壽保險合同其他具有投資性質的保險合同保險費金額人民幣1萬元的小額短期意外傷害保險合同保險費金額人民幣5萬元以上的不具有投資性質的健康保險合同

49. 客戶盡職調查通常包括以下哪些措施？

識別并核實客戶身份了解客戶建立業務關系和交易的目的、性質業務關系存續期間持續關注客戶風險和交易情況僅收集客戶姓名電話

50. 應強化盡職調查的高風險情形有

資金來源不明所有權結構復雜交易與身份明顯不符正常投保低風險產品

51. 可簡化盡職調查的非自然人客戶包括

黨政機關上市公司預算管理事業單位高風險企業

52. 根據反洗錢相關規定，壽險業務中以下哪些環節需履行反洗錢義務？

承保環節保全變更環節理賠給付環節內部員工日常考勤

53. 壽險業務中，以下哪些情形可能提示較高洗錢風險或可疑交易風險？

頻繁大額退保且無合理理由保費來源與客戶身份、財務狀況明顯不符客戶拒絕說明資金來源或用途正常按期繳費且無異常情形

54. 關于金融機構反洗錢組織職責，下列表述正確的有

金融機構及其分支機構負責人對內控制度有效實施負責反洗錢牽頭部門組織協調、識別監測評估風險并推動制度落實業務部門承擔本部門洗錢和恐怖融資風險管理的直接責任反洗錢工作可完全由業務部門替代牽頭部門獨立承擔

55. 客戶身份資料和交易記錄保存應符合哪些要求？

安全準確完整、保密足以重現和追溯每筆交易

56. 客戶委托代辦壽險業務，保險公司應

確認代理關系核實代理人身份核實被代理人身份僅留存代理人信息

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