員工異常行為專項排查調查問卷

你所在部門/支行：

本行員工行為管理及業務條線操作，是否存在制度空白、流程缺陷和管理漏洞。

是否存在員工未按規定輪崗交流、履職回避、強制休假等。

是否存在隨意簡化、改變業務流程或操作“一手清”情況。

貸款“三查”報告資料是否存在遺漏、虛假等情形，是否超授權、超期限辦理業務等。

是否存在冒用他人名義、借用他人名義違規發放貸款或串通客戶使用虛假資料騙取貸款。

是否私刻、偽造、變造、盜用農商銀行或客戶印章。

是否違規保管或使用他人證、章、照等重要資料，或銀行卡（單、折、網銀、手機銀行、支票等）及密碼（UK、動態令牌、密碼器等）

是否與貸款中介勾結，收取高額中介費或違規放貸。

是否以本單位名義違規對外簽訂協議或合同。

是否違規操作、代客操作、盜賣客戶信息等。

是否收受、索取客戶回扣。

是否指使、脅迫、誘騙他人，或受他人指使、脅迫、誘騙違規操作。

是否與客戶發生不正常資金往來，是否與客戶存在借貸、擔保關系。

是否為客戶介紹或提供過橋資金，充當“資金掮客”。

是否與典當行、小貸公司、融資性擔保公司等機構存在資金往來等。

是否存在多頭借貸、信用卡套現、大額舉債、過度負債、征信不良記錄等。

是否利用個人或客戶賬戶為他人過渡資金，或借用他人賬戶為個人過渡資金。

是否截留、挪用客戶信貸資金。

是否存在大額資金炒股（期貨、外匯等）、購買彩票等高風險投資行為。

是否以本人或他人名義從事或參與經商辦企業，或在工商企業任股東、高管、兼職工作。

是否參與民間借貸、地下錢莊、非法集資、洗錢、傳銷、詐騙、“黃賭毒”、涉黑涉惡、“職業背債”、商業賄賂等行為，或為違法犯罪活動提供便利服務。

是否沉溺網游、巨額打賞主播，或通過網絡平臺進行高風險投資、網絡貸、套路貸、賭博等不良行為。

是否在網絡平臺發表不當言論、傳播謠言或因不良行為被新聞媒體負面報道的情況

是否利用職權或身份便利，為自己或他人謀取不當利益。

是否工作期間頻繁離崗、擅自離崗、曠工、無故缺勤或遲到早退。

是否被司法機關傳喚、調查取證或采取強制措施。

是否被公安機關給予行政拘留或其他治安處罰。

是否被人民法院列入“失信名單”、“被執行人名單”或限制高消費。

是否有行內其他員工違規問題、案件風險線索。