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2026年信州支行新員工反洗錢專項培訓(xùn)考試試卷

一、單項選擇題（每題5分，共10題，總計50分）

基本信息：

姓名：
部門：
員工編號:

1. 新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》正式施行日期為（）

A. 2024年11月8日B. 2024年12月31日C. 2025年1月1日D. 2025年7月1日

2. 下列不屬于反洗錢上游七類重點犯罪的是（）

A. 毒品犯罪B. 偷稅漏稅犯罪C. 恐怖活動犯罪D. 金融詐騙犯罪

3. 根據(jù)新《反洗錢法》，金融機構(gòu)客戶身份資料與交易記錄保存期限至少為（）

A. 5年B. 10年C. 15年D. 20年

4. 金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制工作的第一責任人是（）

A. 合規(guī)部門負責人B. 法定代表人或主要負責人C. 反洗錢專員D. 高級管理層

5. 我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門是（）

A. 中國銀保監(jiān)會B. 中國證監(jiān)會C. 中國人民銀行D. 國家外匯管理局

6. 金融機構(gòu)不得為客戶開立的賬戶類型不包括以下哪一項（）

A. 匿名賬戶B. 假名賬戶C. 實名賬戶D. 冒用他人身份的賬戶

7. 金融機構(gòu)依托第三方機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查，相關(guān)履職不到位的最終責任承擔主體是（）

A. 第三方機構(gòu)B. 金融機構(gòu)C. 客戶本人D. 監(jiān)管部門

8. 針對恐怖主義融資預(yù)防與管控活動，適用的法律依據(jù)為（）

A. 僅適用反恐法，不適用反洗錢法B. 《反洗錢法》C. 《刑法》D. 《民法典》

9. 下列不屬于新《反洗錢法》規(guī)定的基本原則的是（）

A. 依法合規(guī)B. 風險適配C. 全面從嚴D. 權(quán)益保障

10. 根據(jù)新《反洗錢法》，對于高風險客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當開展的盡職調(diào)查要求是（）

A. 簡化客戶身份識別流程B. 開展持續(xù)、強化型盡職調(diào)查C. 僅開戶時核查一次身份即可D. 無需核實資金來源

二、多項選擇題（每題6分，共5題，總計30分）（多選、少選、錯選均不得分）

1. 下列屬于反洗錢上游七類重點犯罪的有（）

A. 黑社會性質(zhì)組織犯罪B. 走私犯罪C. 貪污賄賂犯罪D. 過失致人重傷犯罪

2. 金融機構(gòu)法定反洗錢核心義務(wù)主要包括（）

A. 客戶盡職調(diào)查B. 大額交易報告C. 可疑交易報告D. 客戶資料與交易記錄保存

3. 關(guān)于反洗錢工作信息保密要求，說法正確的有（）

A. 非依法律規(guī)定，不得向無關(guān)單位、個人提供反洗錢信息B. 監(jiān)管部門獲取的反洗錢信息，僅可用于反洗錢監(jiān)管與調(diào)查工作C. 司法機關(guān)獲取的反洗錢信息，僅可用于相關(guān)刑事訴訟活動D. 為告知客戶風控情況，可向客戶披露可疑交易報告信息

4. 金融機構(gòu)應(yīng)當采取特別反洗錢預(yù)防措施的名單類型包括（）

A. 恐怖活動組織和人員名單B. 聯(lián)合國安理會定向金融制裁名單C. 重大洗錢風險組織和人員名單D. 普通失信被執(zhí)行人名單

5. 金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查時，可依托以下哪些官方部門核實客戶身份信息（）

A. 公安、市場監(jiān)管部門B. 民政、稅務(wù)部門C. 移民管理、電信管理部門D. 生態(tài)環(huán)境、教育部門

三、判斷題（每題4分，共5題，總計20分）

新修訂的《反洗錢法》全文共7章65條。

對錯

2. 根據(jù)風險適配原則，低風險客戶可簡化盡職調(diào)查流程，無需套用高風險客戶核查標準。

對錯

3. 金融機構(gòu)解散或破產(chǎn)時，可自行銷毀留存的客戶身份資料和交易記錄。

對錯

4. 反洗錢管控措施應(yīng)當與客戶洗錢風險等級相適配，不得過度干擾正常金融服務(wù)。

對錯

5. 單位和個人對金融機構(gòu)反洗錢風控措施有異議的，僅可申請行政復(fù)議，不得直接向法院起訴。

對錯

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