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反洗錢與金融業務知識考試

歡迎參加本次考試，請認真作答以下題目。考試結束后將顯示您的分數、每道題的正確答案及解析。

1. 基本信息：

姓名：
單位：

2. 銀行機構對風險等級最高的客戶或賬戶，至少每（）進行一次審核。

季度半年一年兩年

3. （）是國務院反洗錢行政主管部門。

中國人民銀行公安部中國反洗錢信息監測中心銀保監會

4. 金融機構未按規定履行客戶身份識別義務且情節嚴重的，對機構處（）罰款。

10-50 萬20-50 萬30-50 萬20-40 萬

5. 我國《反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪包括（）大類。

5678

6. 客戶身份證件過期且未更新，金融機構應（）。

繼續辦理業務臨時凍結賬戶中止辦理業務不予理睬

7. 反洗錢監控名單庫由（）統一更新維護。

總行一級分行二級分行網點

8. 中國人民銀行反洗錢現場檢查人員不得少于（）人。

12510

9. 金融機構客戶身份資料與交易記錄至少保存（）年。

351015

10. 單位之間人民幣單筆轉賬大額交易報告起點為（）。

20 萬50 萬100 萬500 萬

11. 支票的提示付款期限自出票日起（）日。

10153060

12. 電子商業匯票最長付款期限為（）。

3 個月6 個月9 個月一年

13. 銀行承兌匯票手續費按票面金額（）收取。

萬分之五千分之五百分之五萬分之三

14. 核準類銀行結算賬戶須經（）核準。

中國人民銀行工商部門商業銀行稅務局

15. 一般存款賬戶不得辦理（）。

現金繳存現金支取資金轉賬資金收入

16. 票據偽造是指（）假冒他人簽章。

無權限人權利人代理人被代理人

17. 大額支付系統實行（）清算。

實時全額實時凈額批量全額批量凈額

18. 個人信用報告異議申請通常（）個工作日內回復。

7141530

19. （）依法對征信業進行監督管理。

中國人民銀行銀保監會發改委司法部

20. 應收賬款質押登記每次展期不超過（）。

1 年3 年5 年10 年

21. 個人每年可免費查詢本人信用報告（）次。

123不限

22. 經營個人征信業務機構注冊資本不少于（）萬元。

50050001000015000

23. 貸款卡實行（）年審制度。

半年每年兩年三年

24. 銀行匯票提示付款期限自出票日起（）。

1 個月2 個月3 個月6 個月

25. 反洗錢臨時凍結措施不得超過（）。

24 小時48 小時72 小時7 日

26. 金融機構反洗錢內部審計應（）開展一次。

每半年每年每兩年每四年

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