<ul id="5uxfi"></ul>

^{<thead id="5uxfi"></thead>}

2026年5月反洗錢專題培訓考試題

您的姓名：

您的部門：

涪城游仙安州北川梓潼科學城江油平武鹽亭三臺

柜員工號：

1、未按照規定對客戶進行風險等級分類，或人工復評結論和依據明顯不合理，積分（）分。*

A、1B、2C、3D、5

2、2025年10月11日，中國人民銀行2025年第14次行務會議審議通過《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自（）起施行。*

A、2025年11月1日B、2026年1月1日C、2025年12月31日D、2026年1月31日

3、金融機構客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（）年。*

A、3B、5C、10D、15

4、未在規定時間內完成反洗錢系統中客戶洗錢風險等級人工復評，積分（）分 *

A、1B、2C、3D、4

5、系統觸發強化盡職調查任務，強化盡職調查結果，無特殊原因，不能選擇（）。*

A、正常B、無法按要求完成C、有合理理由懷疑客戶存在洗錢嫌疑D、不能排除客戶存在洗錢嫌疑

6、系統觸發強化盡職調查任務，強化盡職調查結果，禁止選擇（）。*

A、正常B、無法按要求完成C、有合理理由懷疑客戶存在洗錢嫌疑D、不能排除客戶存在洗錢嫌疑

7.下列選項中，關于客戶盡職調查和客戶洗錢風險等級劃分的說法正確的是（） *

A、初審人員在對客戶風險等級進行評定的過程中，發現之前的盡調記錄中明確記錄客戶存在拒絕配合盡職調查的情況，因此，可在上期風險等級評定的基礎上，適當調高客戶的風險等級。B、網點在對客戶開展盡職調查時，可以將客戶的洗錢風險等級情況告知客戶。C、各級機構在開展盡職調查時，應詳細記錄盡職調查時間、方式、盡職調查內容。無法聯系客戶的，可以不記錄盡調開展情況。D、在對查凍扣客戶開展盡職調查時，相關有權機關的意見為未明確，可通過聯系客戶的方式開展盡調。

8、下列選項中，關于強化盡職調查的說法錯誤的是（）。*

A、對洗錢高風險客戶開展強化盡職調查是金融機構貫徹“風險為本”反洗錢理念的核心工作之一。B、在反洗錢系統完成客戶強化盡職調查任務時，應從“開戶目的、客戶身份、交易情況“來分析客戶的風險情況。C、在反洗錢系統完成客戶強化盡職調查任務時，如果聯系不上客戶，可直接選擇“無法按要求完成”作為強化盡調的結論。D、對客戶開展強化盡職調查應了解客戶身份的變化以及客戶身份與交易是否匹配。

9.客戶風險等級評定主要對客戶哪些方面的風險進行核實和審查，并結合盡職調查情況，綜合判定客戶的風險程度（）。[多選題]*10分

客戶特性風險行為風險地域風險業務（含金融產品、金融服務）風險行業（含職業）風險內外部風險信息風險

10、做客戶強化盡職調查任務時，如果聯系不上客戶，可直接選擇“無法按要求完成”作為強化盡職調查結果。（）*

A、正確B、錯誤

更多問卷復制此問卷