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防范非法金融活動知識競賽問卷

歡迎參加防范非法金融活動知識競賽問卷。本問卷旨在考察您對非法金融活動的認知和防范能力，請根據您的知識儲備和實際理解作答。所有題目均為必答題，感謝您的參與！

判斷題（請判斷下列說法的對錯）

1. “高收益、零風險”的投資項目一定是非法金融活動

對錯

2. 個人銀行卡可以出租、出借或出售給他人使用

對錯

3. 非法集資是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，向社會公眾吸收資金的行為

對錯

4. 遇到疑似非法金融活動，應及時向公安機關或金融監管部門舉報

對錯

5. 網絡借貸平臺只要有營業執照就一定是合法的

對錯

6. “虛擬貨幣”投資交易不受法律保護

對錯

7. 金融詐騙通常會利用受害者的貪婪或恐懼心理

對錯

8. 正規金融機構不會以“無抵押、低利息、快速放款”為誘餌向不具備還款能力的人放貸

對錯

9. 個人信息泄露可能導致被卷入非法金融活動

對錯

10. 對陌生號碼發送的金融相關鏈接可以隨意點擊打開

對錯

單選題（請從下列選項中選擇最正確的一項）

11. 以下哪項不屬于常見的非法金融活動

非法集資合法的股票投資金融詐騙非法放貸

12. 當接到自稱是某金融機構客服，要求你將資金轉入“安全賬戶”時，你應該

立即按照對方要求操作先撥打該金融機構官方客服電話核實猶豫一下再決定是否轉賬聽從對方的一切指令

13. 以下哪種行為最容易導致個人陷入非法金融陷阱

學習金融知識，提高風險意識輕信陌生人推薦的“內幕消息”進行投資選擇正規金融機構辦理業務定期查詢個人信用報告

14. 非法金融活動的主要特征不包括

承諾高額回報未經批準公開募集資金信息公開透明，運作規范利用虛假宣傳誤導投資者

15. 個人發現自己可能參與了非法金融活動，正確的做法是

隱瞞不報，害怕承擔責任立即停止參與，并向相關部門反映繼續參與，希望能挽回損失自行找對方理論

16. 以下哪個部門不是我國主要的金融監管部門

中國人民銀行中國銀行保險監督管理委員會中國證券監督管理委員會國家市場監督管理總局

17. “校園貸”中常見的非法形式不包括

收取高額手續費和利息要求學生提供過度擔保對學生進行暴力催收按照國家規定利率放貸

18. 在進行網絡金融交易時，以下哪種做法最安全

在公共Wi-Fi環境下進行大額交易使用簡單易記的密碼定期更換支付密碼，并開啟雙重認證隨意點擊不明來源的支付鏈接

19. 下列哪項不屬于防范非法金融活動的措施

提高警惕，不貪小便宜不隨意透露個人金融信息積極參與各類高收益投資項目學習金融法律法規知識

20. 對非法金融活動的舉報電話是

110123451237812315

多選題（請從下列選項中選擇所有正確的答案，多選、少選、錯選均不得分）

21. 非法集資的常見手段包括

承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金

22. 金融詐騙的常見類型有

電信網絡詐騙銀行卡詐騙票據詐騙貸款詐騙

23. 個人應如何保護自己的金融信息安全

不隨意丟棄帶有個人金融信息的快遞單、賬單等不在社交媒體上公開個人金融賬戶信息定期修改網上銀行、手機銀行密碼安裝正規的殺毒軟件，防止手機、電腦被植入木馬病毒

24. 哪些屬于非法放貸的特征

年利率超過國家規定上限采取暴力、脅迫、恐嚇等手段催收債務在放款時預先扣除利息、手續費等面向在校學生等特定群體開展的“套路貸”

25. 識別非法金融廣告的方法有

查看廣告中是否有明確的風險提示核實廣告中金融產品或服務的提供者是否具備相應資質對宣傳“保本高收益”“無風險”的廣告保持警惕通過官方渠道了解金融產品或服務的真實信息

26. 參與非法金融活動可能面臨的后果有

資金損失無法追回承擔法律責任個人信用記錄受損影響正常生活和工作

27. 以下哪些屬于虛擬貨幣相關的非法金融活動

利用虛擬貨幣進行非法集資虛擬貨幣交易炒作活動為虛擬貨幣交易提供兌換、交易服務個人之間少量虛擬貨幣的贈與

28. 防范“校園貸”風險，學生應做到

樹立正確的消費觀念，理性消費不參與“校園貸”及其他形式的非法借貸遇到經濟困難時，向學校、家人求助提高風險防范意識，警惕各類借貸陷阱

29. 金融消費者在購買金融產品或服務時，享有哪些權利

知情權自主選擇權公平交易權受教育權

30. 下列哪些情況可能涉及非法金融活動，需要提高警惕

有人以“投資養老項目”為名，承諾高額回報吸收資金收到陌生短信，稱可以幫你消除不良征信記錄，需要先交手續費朋友推薦一個“內部投資渠道”，說穩賺不賠正規銀行工作人員在銀行網點向你推薦理財產品

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